Tipp 10. Kennen Sie die Regeln des Spiels
Szene am Pokertisch:
„Ich habe eine Straße, gewonnen!“
„Siehst du nicht den Flush, der auf dem Tisch liegt?“
„Ist ein Flush nicht niedriger als eine Straße?“
„Nein, natürlich nicht!“
Ein Spiel, dessen Regeln Sie nicht kennen, können Sie langfristig nicht gewinnen. Vielleicht haben Sie einmal Anfängerglück, aber letztlich spielen Sie gegen Menschen und Computerprogramme, die die Regeln und Rahmenbedingungen perfekt kennen und ausnutzen.
Wie bei jedem Spiel kennt auch die Finanzwelt viele Regeln und Vorschriften. Produkte, die Sie handeln, müssen Sie kennen und verstehen. Wann laufen Optionen aus und wie können diese ausgeübt werden? Wie ist die Marginanforderung für einen DAX-Future? Wie groß kann mein Effektenkredit maximal sein? Was passiert mit meinem Eurokonto, wenn ich in Fremdwährungen handele?
Neben den Kenntnissen über Produkte sollten Sie natürlich auch über die allgemeine ökonomische Lage Bescheid wissen. Ist ein geringer Leitzins positiv oder negativ für Aktien? Welche Rolle spielt die EZB? Bei welchem Zinssatz wird es für Staatsregierungen schwierig, ihre Schulden zu finanzieren? Und so weiter…
Durch regelmäßiges Lesen der Wirtschaftspresse werden Sie schnell ein Gespür dafür entwickeln, welche wechselnden Themen an der Börse derzeit als relevant erachtet werden. Halten Sie sich daher immer auf dem Laufenden.
Tipp 11. Der Unterschied zwischen Technischer und Fundamentaler Analyse
Anleger lassen sich in drei Lager einteilen, die entweder Technische Analyse (TA), Fundamentalanalyse (FA) oder beides (TAFA) für Ihre Investmententscheidungen nutzen.
Charttechniker schauen auf der Suche nach Anlagemöglichkeiten ausschließlich auf die Chartentwicklung eines Wertpapiers, während Fundamentaldaten außen vor gelassen werden. Fundamental orientierte Anleger hingegen fokussieren sich beispielsweise auf Ratios wie Kurs/Gewinn Verhältnis, Eigenkapitalrendite, Cash Flow, Dividendenrendite oder Liquiditätsgrad.
Darüber hinaus gibt es Anleger, die sich sowohl auf technische als auch fundamentale Daten stützen.
Technische Analyse (TA) oder Fundamentalanalyse (FA) – Worauf sollten Sie sich stützen?
Jeder Anleger muss selbst darüber entscheiden, ob er die Technische Analyse (TA) oder die Fundamentalanalyse (FA) bevorzugt. Es ist allerdings entscheidend, dass jeder Investor über die wichtigsten Fakten der beiden Herangehensweisen Bescheid weiß. Warum? Das lässt sich an zwei einfachen Beispielen zeigen.
Stellen Sie sich vor, Sie handeln nach der Technischen Analyse und Ihre Strategie ist es, antizyklisch zu kaufen, wenn der RSI einer Aktie unter 25 sinkt. Sie haben auch ein gutes Money Management und Ihr Stopp-Loss steht schon im Voraus fest. Wenn sich die betreffende Firma jedoch beispielsweise kurz vor der Insolvenz befindet, hätten Sie Ihr Risiko durch einen kurzen Blick auf die Fundamentaldaten verringern können.
Im umgekehrten Fall könnte es jedoch auch fatal sein, sich auf Kennzahlen wie KGV und Dividende zu konzentrieren, einen charttechnischen Abwärtstrend jedoch zu ignorieren. Denn oft lassen sich kritische Entwicklungen zuallererst im Chart ablesen, bevor sich diese in den entweder vergangenheits- oder schätzungsbasierten Kennzahlen niederschlagen. Bei einer Aktie die sich über einen längeren Zeitraum signifikant schwächer entwickelt als der Gesamtmarkt ist meist etwas faul.
Tipp 12. Üben, üben, üben…
Richten Sie sich ein Demokonto ein
Zu Beginn dieser Tradingtipps-Übersicht haben wir Ihnen die Bedeutung einer zu Ihrer Persönlichkeit passenden Handelsstrategie erklärt. Einfach verschiedene Strategien durchzuprobieren kann Unsummen von Kapital verschlingen und ist natürlich nicht empfehlenswert. Bei vielen Brokern können Sie neben Ihrem Live-Trading-Konto auch ein Demokonto einrichten. Hier können Sie mit fiktivem Geld, aber zu realen Konditionen und mit echten Marktdaten handeln. Es ist durchaus empfehlenswert, ein persönliches Übungsdepot/Musterdepot zu eröffnen und dauerhaft zu nutzen.
Verhalten Sie sich in Ihrem Demokonto genauso wie Sie es in Ihrem Live-Depot machen würden. Sehen Sie das fiktive Geld wie echtes Geld und gehen Sie das Trading ernsthaft und diszipliniert an. Sobald Sie eine Strategie gefunden und getestet haben, die zu Ihnen passt, sollte Ihr Demokonto ein ordentliches Plus aufweisen. Unter dieser Voraussetzung können Sie dann dazu übergehen, diese Strategie in Ihrem Live-Depot mit echtem Geld auszuführen. Nehmen Sie sich hierfür viel Zeit. Eine neue Strategie erlernt man nicht innerhalb einer Woche, dieser Prozess kann viele Monate in Anspruch nehmen.
Tipp 13. Erfinden Sie das Rad nicht neu
Nutzen Sie die vorhandenen Information für sich
Es gibt weltweit Millionen Anleger von denen viele – erfolgreich oder nicht – ihr Wissen nur zu gern mit anderen teilen. Über Anlegen, Traden und Investieren wurden bereits Tausende Bücher veröffentlicht, es gibt TradingSeminare und -Internetseiten. Nutzen Sie das zu Ihrem Vorteil! Aber welche Websites bieten gute und brauchbare Informationen?
Um an Informationen und News zum deutschen Aktienmarkt zu gelangen, sollten Sie natürlich auf nationalen Websites surfen. Dann gelangen Sie schnell zu bekannten Portalen wie finanzen.net, wallstreet-online.de oder finanznachrichten.de. Im Ausland ist das Angebot natürlich größer, vor allem in den USA. Viele Seiten bieten Realtime-News und Updates sowie Daten, Statistiken und professionelle Analysen an. Wir haben für Sie daher im Folgenden einige bekannte Finanzseiten aufgelistet.
Unsere favorisierten Finanzseiten:
Die Finanzseite von Yahoo.com gehört seit den 90er Jahren zu den Lieblings-Rechercheseiten vieler US-Anleger. Sie finden hier alle Informationen über US-Aktien: Realtime-Kurse, News, Analystenmeinungen, Statistiken, Finanzinformationen etc.
Alle wichtigen Marktdaten europäischer und deutscher Werte und Indizes finden Sie direkt auf der Startseite von Finanznachrichten.de. Für jedes einzelne Wertpapier werden Informationen zum Unternehmen und zu der Branche bereitgestellt sowie zugehörige Nachrichten und Analysen aufgelistet.
Wallstreet Online versorgt Sie in deutscher Sprache mit Nachrichten, Chartsignalen und Statistiken für verschiedene Produktgruppen wie Aktien, Optionsscheine, Devisen etc. Bekannt ist vor allem das Diskussionsforum von Wallstreet-Online. Ein Börsenlexikon gibt Aufschluss über wichtige Begriffe, die ein Anleger kennen sollte. Auch als Mobil-Seite für Ihr Smartphone übersichtlich aufbereitet.
Bei Godmode Trader finden Sie neben aktuellen Kursen und News vor allem Informationen zur Chartanalyse europäischer und US-amerikanischer Werte. Die Seite bietet außerdem die Plattform Guidants, in der Sie kostenlos eigene Analysen durchführen und ein Musterdepot nutzen können.
Auf dieser US-Seite können Anleger über alle börsenrelevanten Themen schreiben. Ein Team von professionellen Redakteuren kontrolliert die eingegangenen Artikel und platziert diese nach Genehmigung auf der Seite. Sie können hier Tag für Tag Dutzende Investmentideen finden.
Suchen Sie beispielsweise US-Aktien mit einem KGV unter 10, einer Dividendenrendite von 4% und einer schuldenfreien Bilanz? Oder handeln Sie auf Basis von technischer Analyse und kaufen Ihre Aktien bei einem RSI von unter 30, auf dem 52-Wochen-Tief und einem MACD von unter 0? Mit der kostenlosen Suchmaschine von FinViz können Sie unter US-Aktien nach Ihren eigenen Kriterien filtern.
Ein leicht zynischer US-Blog von fünf Anlegern, die sehr kritische Artikel über Regierungen, Zentralbanken und Volkswirtschaften schreiben. Ökonomische News werden auf dieser Seite sehr schnell verlinkt, analysiert und kommentiert.
FT Alphaville ist ein US-Blog mit täglichen Finanznachrichten und Kommentaren. Die Seite wurde 2006 von der Financial Times eingerichtet und wird auch von Marktexperten und professionellen Investoren gern gelesen.
Dieser populäre US-Blog wurde von Barry Ritholtz, einem US-amerikanischen Autor und Finanzanalysten, ins Leben gerufen. Vor allem Barry’s Tagesliste, in der er vormittags und nachmittags Links zu interessanten Artikeln veröffentlicht, ist sehr lesenswert.
Auf dieser Seite finden Sie ökonomische Daten aus den USA wie z.B. US-Arbeitsmarktdaten innerhalb von 15 Sekunden nach der Veröffentlichung. Nützlich für alle Anleger, die schnellstmöglich über neueste Wirtschaftsdaten im Bilde sein wollen.
Tipp 14. Börsenhandel ist nicht alles
Es gibt wichtigere Dinge als den Börsenhandel
Dies ist zum Schluss der wohl beste Tipp, den wir Ihnen geben können, auch wenn sich ein persönliches Börsendebakel mit dieser Weisheit bestimmt nicht vermeiden lässt. Wir hoffen jedoch, unsere 14 Trading-Tipps konnten Sie für einige wichtige Aspekte beim Handel an der Börse sensibilisieren und Ihnen Grundlagen für die Entwicklung einer langfristig erfolgreichen Anlagestrategie vermitteln.
